投資の黄金5つのルール成功のための必須原則
投資の旅に出る前に、投資家が把握すべき知識は数多くある。 しかし、いくつかの基本原則を守ることは、より熟練した投資家になるための大きな助けとなる。 これらの投資ルールに従うことで、初心者にありがちな失敗を避けることができる。
投資前の調査は欠かせないが、綿密な調査を行ったとしても、投資の長期的なリターンに深く影響する要因は存在する。 投資選択の「理由」、「内容」、「方法」を明確にしたいとお考えなら、投資の黄金5原則に関するガイドをご覧いただきたい。 これらの原則を守ることで、投資の失敗を大幅に減らすことができる。
ルール1：投資目標とターゲットを明確にする
なぜ投資するのか」を理解するには、まず目標とする投資収益率と必要な期間を決めなければならない。 これらの要素は投資プロセスにおいて極めて重要である。 この問いに答えられたら、次の問いは「何に投資するか」となり、どの資産があなたの目標を達成できるかを特定することになる。
短期間に高いリターンを求めるなら、リスクは高くなるものの、積極的な投資戦略が正当化されるかもしれない。 そのような投資対象は、より高いリスク・リターンを約束する必要がある。
逆に、リターンへの期待が控えめで、投資期間が長い投資家であれば、低リスク資産への投資が望ましい。 投資期間が長ければ長いほど、長期的な平均リターンを目指し、資産を上昇させる可能性が高まる。
ヒント：投資の第一歩は、自己分析に時間をかけ、自分の目標と、どの程度のリスクを取るつもりかを決めること。
ルール2：計画
アヘッド 「どのように投資するか」を考える際には、計画を立て、投資戦略を決定し、投資したい資産をおおまかに特定し、購入のタイミングを決めることが重要である。 投資家は、資産とその市場を十分に理解し、急がず忍耐強く、すべてのポジションが利益を生むわけではないことを認識する必要がある。
ヒント：リスクのない環境で投資の練習をしたい場合、シミュレーション口座は理想的な方法であり、仮想資金を使って投資戦略を試すことができる。
ルール3：分散投資
投資を行うたびに、ポートフォリオのリスク・レベルは高まります。 したがって、投資計画を立てる際には、投資したい市場や資産、すなわちアセット・アロケーションを慎重に検討し、決定する必要がある。
経験豊富な投資家は、さまざまな資産を購入することによってポートフォリオを分散させるというリスク管理手法をしばしば適用する。 そのため、小さなポジションが失速しても、リターン全体への影響は軽微である。 複数の業界や地域にまたがって投資すれば、通常、全体的なリターンはより安定する。
ヒント：さまざまな種類の資産や市場を調査した上で投資し、リスク条件がわかっている商品にのみ投資する。 投資する前に、投資ツールを理解し、それが自分の投資目標やリスク許容度に合致していることを確認すること。
ルール4：準備を怠らない
リスク管理は、投資計画を立てる際に考慮されるべきであり、投資が始まればさらに重要になる。 投資資産の価値は常に市場によって変動する。 このプロセスを通じて、投資計画から外れないよう、感情的な投資は避けること。
ヒント：投資においては冷静さを保つことが肝要である。 投資資金が損失負担能力を超えてはならない。 また、不測の事態に備え、緊急時の資金も確保しておくこと。
当社の経済カレンダーは、投資家が資産価格に影響を与えそうなニュースイベントを追跡し、今後の発表などを警告するのに役立ちます。 ブラック・スワンやグレー・サイのような予測不可能な要因は存在しますが、ほとんどの場合、今後の状況を理解し、備えることができます。 この準備により、市場の変動に不意打ちを食らうことはなくなる。
ルール5：学び続ける
つまり、投資の方向性やリスクの嗜好は必然的に変化する。 さらに、新しく発見された投資トレンドを把握したいと思うかもしれない。 その過程で、自分の知識やスキルを広げることが、より優れた投資家になることにつながる。 個人投資家にとって、継続的に学ぶ習慣を身につけることは、投資で成功するための重要な手段である。
ヒント質の高いブローカーは顧客に無料のリサーチを提供し、ソーシャル・トレーディングやコピー・トレーディングを提供するブローカーもある。 他の投資家とアイデアを話し合ったり、自分の口座を他の投資家の投資判断をコピーするように設定したりできる。
最終的な感想
投資のゴールデン・ファイブ・ルールに従うことで、市場の変動をスムーズに乗り切ることができ、個人の状況に合わせたプランを考案する手助けになり、将来のプランを再評価し調整することの利点を示し、個人の経済的自由を達成する可能性を評価するのに役立つ。
