투자의 황금률 5가지 성공을 위한 필수 원칙
투자 여정을 시작하기 전에 투자자가 파악해야 할 지식은 무수히 많습니다. 하지만 몇 가지 핵심 원칙을 준수하면 보다 능숙한 투자자가 되는 데 큰 도움이 될 수 있습니다. 이러한 투자 규칙을 따르면 초보자가 흔히 저지르는 실수를 방지하는 데 도움이 됩니다.
투자 전 조사는 필수적이지만, 심도 있는 조사를 하더라도 장기적인 투자 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있는 더 깊은 요소들이 있습니다. 투자 선택의 ‘이유’, ‘대상’, ‘방법’에 대해 명확히 알고 싶다면 투자의 황금률 5원칙에 대한 가이드가 도움이 될 것입니다. 이러한 원칙을 준수하면 투자 오류를 크게 줄일 수 있습니다.
규칙 1: 투자 목표 및 대상 정의
“왜 투자해야 하는가”를 이해하려면 먼저 목표 투자 수익률과 필요한 기간을 결정해야 합니다. 이러한 요소는 투자 과정에서 매우 중요한 요소입니다. 이 질문에 대한 답을 찾으면 다음 질문은 “무엇에 투자할 것인가”가 되는데, 이는 목표를 달성할 수 있는 자산을 파악하는 것을 의미합니다.
단기간에 높은 수익을 추구하려면 위험은 높지만 공격적인 투자 전략이 필요할 수 있습니다. 이러한 투자 대상은 더 높은 위험 대비 보상 비율을 약속해야 합니다.
반대로 수익률에 대한 기대치가 낮고 투자 기간이 긴 투자자의 경우 위험도가 낮은 자산에 투자하는 것이 좋습니다. 투자 기간이 길수록 장기 평균 수익률을 목표로 자산 가치 상승 가능성이 커집니다.
팁: 투자의 첫 번째 단계는 시간을 들여 자기 분석을 통해 목표와 감수할 수 있는 위험의 정도를 결정하는 것입니다.
규칙 2: 계획
‘투자 방법’을 고려할 때는 계획을 세우고, 투자 전략을 결정하고, 투자할 자산을 대략적으로 파악하고, 매수 타이밍을 결정하는 것이 중요합니다. 투자자는 자산과 해당 시장을 철저히 이해하고, 조급해하지 말고 인내심을 갖고, 모든 포지션이 수익을 낼 수 있는 것은 아니라는 점을 인식해야 합니다.
팁: 위험 부담이 없는 환경에서 투자 연습을 하고 싶다면 가상 펀드로 투자 전략을 테스트할 수 있는 시뮬레이션 계좌가 이상적인 방법입니다.
규칙 3: 투자 다각화
투자할 때마다 포트폴리오의 위험 수준은 증가합니다. 따라서 투자 계획을 세울 때는 투자할 시장과 자산, 즉 자산 배분을 신중하게 고려하고 결정해야 합니다.
숙련된 투자자는 다양한 자산을 매수하여 포트폴리오를 다변화하는 위험 관리 기법을 자주 사용합니다. 따라서 작은 포지션이 흔들려도 전체 수익률에 미치는 영향은 미미합니다. 여러 산업이나 지역에 분산 투자하면 일반적으로 전체 수익률이 더 안정적입니다.
팁: 다양한 유형의 자산과 시장을 조사한 후 투자하고, 위험 조건이 알려진 상품에만 투자하세요. 투자하기 전에 투자 도구를 이해하고 자신의 투자 목표와 위험 감내 능력에 맞는지 확인하세요.
규칙 4: 준비하기
위험 관리는 투자를 계획할 때 고려해야 하며, 투자가 시작되면 더욱 중요해집니다. 투자 자산의 가치는 항상 시장에 따라 변동합니다. 이 과정에서 투자 계획에서 벗어나지 않도록 감정적인 투자를 피하세요.
팁: 투자할 때는 침착함을 유지하는 것이 중요합니다. 투자한 금액이 손실을 감당할 수 있는 능력을 초과해서는 안 됩니다. 또한 예상치 못한 상황에 대비해 비상 현금을 확보해 두세요.
경제 캘린더는 투자자가 자산 가격에 영향을 미칠 수 있는 뉴스 이벤트를 추적하여 예정된 발표 등을 알려주는 역할을 합니다. 블랙 스완이나 회색 코뿔소처럼 예측할 수 없는 요인이 존재하지만, 대부분의 경우 다가오는 상황을 이해하고 대비할 수 있습니다. 이러한 대비를 통해 시장 변동에 당황하지 않을 수 있습니다.
규칙 5: 지속적인 학습
투자를 하려면 시대에 발맞춰야 하므로 투자 방향과 위험 선호도가 필연적으로 바뀔 수밖에 없습니다. 또한 새롭게 발견되는 투자 트렌드를 파악하는 것도 중요합니다. 이 과정에서 지식과 기술을 넓히면 더 나은 투자자가 될 수 있습니다. 개인 투자자에게 있어 지속적인 학습 습관을 기르는 것은 투자 성공을 위한 중요한 수단입니다.
팁: 우수한 브로커는 고객에게 무료 리서치를 제공하고 일부는 소셜 및 카피 트레이딩도 제공합니다. 다른 투자자와 아이디어를 논의하거나 다른 사람의 투자 결정을 복사하도록 계좌를 설정할 수 있습니다.
최종 생각
투자의 황금 5원칙을 따르면 시장 변동을 보다 원활하게 탐색하고, 개인 상황에 맞는 계획을 세우는 데 도움이 되며, 미래에 대한 계획을 재평가하고 조정하는 데 도움이 되고, 개인의 재정적 자유를 달성할 수 있는 가능성을 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다.
