Исчерпывающее руководство по пониманию контрактов на разницу (CFD): Ключевые термины и концепции, объясненные ZOOE
Что такое контракт на разницу (CFD), и как работает торговля CFD? Это руководство познакомит Вас с нетрадиционным методом торговли, известным как контракты на разницу (CFD), в прямой и понятной манере.
CFD позволяют розничным инвесторам торговать различными финансовыми активами, предоставляя возможность изучить более широкий спектр вариантов инвестирования, но при этом сталкиваясь с соответствующими рисками.
Что такое контракты на разницу?
Контракт на разницу (CFD) — это соглашение между трейдером и брокером, предусматривающее, что одна сторона должна заплатить другой в зависимости от направления движения цены актива. Сумма платежа рассчитывается на основе разницы («спреда») между ценами открытия и закрытия сделки.
Торговля контрактами на разницу предполагает торговлю стоимостью базового актива без участия самого актива. Производная природа CFD делает их очень универсальными. Рынок CFD, зародившийся в 1990-х годах, к настоящему времени вырос до миллиардов долларов.
Зачем торговать CFD?
Поскольку CFD не требуют владения базовым активом, трейдеры могут получить доступ к интересным торговым функциям.
Охват рынка CFD
Многие активы имеют возможность торговли CFD, например, акции, индексы, форекс и сырьевые товары. Инструменты CFD на этих рынках удобны в использовании и более рентабельны для инвестиционных пользователей. Независимо от того, какой рынок интересует инвесторов, заранее определенный процесс торговли остается неизменным.
Короткие продажи CFD
Когда Вы считаете, что рынок переоценен, Вы можете «шортить» его с помощью торговли CFD, обращая нисходящее движение цен в свою пользу и получая прибыль, не придерживаясь традиционного метода «покупай и держи». Короткую позицию можно также защитить, установив стоп-лоссы для управления риском и уменьшения потерь.
Торговля CFD с кредитным плечом
Кредитное плечо позволяет Вам увеличить размер Вашей позиции и риск-вознаграждение. Торговля с использованием кредитного плеча использует денежные средства на Вашем брокерском счете в качестве залога, называемого маржей, когда Вам нужно вложить только процент от стоимости позиции. При торговле с использованием кредитного плеча потенциальная прибыль или убытки рассчитываются на основе общей суммы Вашей позиции, а не только маржи.
Например, при торговле CFD на нефть, если Вы инвестируете $100, используя 10-кратное кредитное плечо, Ваш общий размер позиции составит $1,000. Если цены на нефть вырастут на 5%, стоимость Вашей позиции составит $1 050, что принесет Вам прибыль в размере $50. Если цена упадет на 5%, стоимость Вашей позиции составит $950, что приведет к убытку в $50. Если бы Вы совершили такую же сделку без кредитного плеча, Ваша прибыль или убыток составили бы $5. Кредитное плечо усиливает как Ваши прибыли, так и убытки, поэтому его следует использовать с осторожностью.
Действительно, функциональные возможности CFD требуют рассмотрения вопроса об управлении рисками и их надлежащем включении в Ваш инвестиционный план посредством глубокого исследования.
Как торговать CFD?
Традиционные инвестиции обычно следуют простой стратегии «купи низкий, продай высокий». Хотя торговля контрактами на разницу также придерживается этой схемы, инвесторы могут использовать другой подход, чтобы попробовать извлечь выгоду из рыночных тенденций, а именно «продавай высоко, покупай низко».
Если Вы купите CFD на акции Apple Inc. (AAPL) и цена вырастет, Ваш брокер зачислит средства на Ваш счет в соответствии с движением цены. Если цена упадет, Вы понесете убытки. Однако если Вы создали короткую позицию CFD, Вы получите прибыль, когда цена базового актива снизится.
Примечание: Торговля с использованием кредитного плеча может повлечь за собой расходы на финансирование в течение суток. Хотя эти расходы невелики, их все же следует включить в Ваше стратегическое планирование.
Принцип расчета прибылей и убытков при торговле CFD остается одинаковым для всех типов торговых активов. Независимо от того, на что Вы торгуете CFD — золото, GBP/USD или индекс NASDAQ 100, Вы не владеете базовым активом, а отслеживаете, как будет двигаться его цена.
Заключение
Дополнительные функциональные возможности, предоставляемые CFD, не гарантируют более точного прогнозирования направления движения рынка. Тем не менее, CFD действительно дают возможность получать прибыль от колебаний цен и увеличивать риск и вознаграждение за счет кредитного плеча. Помните, что торговля CFD связана с риском, поэтому сумма Ваших инвестиций не должна превышать того, что Вы можете позволить себе потерять.
