คู่มือที่ครอบคลุมเพื่อทำความเข้าใจสัญญาเพื่อความแตกต่าง (CFD): ข้อกำหนดและแนวคิดสำคัญที่อธิบายโดย ZOOE
Contract for Difference (CFD) คืออะไร และการซื้อขาย CFD ทำงานอย่างไร คู่มือนี้จะแนะนำให้คุณรู้จักกับวิธีการซื้อขายที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมที่เรียกว่าสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ในลักษณะที่ตรงไปตรงมาและเข้าใจได้
CFD ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงินต่างๆ ได้ โดยเสนอโอกาสในการสำรวจตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น ในขณะเดียวกันก็เผชิญกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องด้วย
สัญญาสำหรับส่วนต่างคืออะไร?
สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) คือข้อตกลงระหว่างเทรดเดอร์และนายหน้า โดยกำหนดว่าฝ่ายหนึ่งจะต้องจ่ายเงินอีกฝ่ายตามทิศทางการเคลื่อนไหวของราคาของสินทรัพย์ จำนวนเงินที่ชำระจะคำนวณตามส่วนต่าง (“สเปรด”) ระหว่างราคาเปิดและราคาปิดของการซื้อขาย
การซื้อขาย CFD เกี่ยวข้องกับการซื้อขายมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิงโดยไม่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์นั้น ๆ ลักษณะอนุพันธ์ของ CFD ทำให้มีความหลากหลายสูง ตลาด CFD ซึ่งถือกำเนิดขึ้นในปี 1990 ปัจจุบันเติบโตขึ้นจนมีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์
ทำไมต้องซื้อขาย CFD?
เนื่องจาก CFD ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง ผู้ซื้อขายจึงสามารถเข้าถึงฟังก์ชันการซื้อขายที่น่าสนใจได้
ความครอบคลุมของตลาด CFD
สินทรัพย์จำนวนมากมีตัวเลือกการซื้อขาย CFD เช่น หุ้น ดัชนี ฟอเร็กซ์ และสินค้าโภคภัณฑ์ เครื่องมือ CFD ในตลาดเหล่านี้ใช้งานง่ายและคุ้มต้นทุนมากกว่าสำหรับผู้ใช้การลงทุน ไม่ว่านักลงทุนในตลาดจะสนใจกระบวนการซื้อขายที่กำหนดไว้ล่วงหน้ายังคงเหมือนเดิม
CFD ขายชอร์ต
เมื่อคุณเชื่อว่าตลาดมีมูลค่าสูงเกินไป คุณสามารถ “ขาย” ตลาดได้โดยใช้การซื้อขาย CFD เปลี่ยนการเคลื่อนไหวของราคาลงให้เป็นประโยชน์และทำกำไรโดยไม่ต้องยึดถือวิธี “ซื้อและถือ” แบบดั้งเดิม ตำแหน่ง Short ยังสามารถป้องกันได้โดยการตั้งค่า Stop-Loss เพื่อจัดการความเสี่ยงและลดการสูญเสีย
การซื้อขาย CFD แบบเลเวอเรจ
เลเวอเรจช่วยให้คุณขยายขนาดของตำแหน่งและผลตอบแทนความเสี่ยงได้ การซื้อขายแบบเลเวอเรจใช้เงินสดในบัญชีโบรกเกอร์ของคุณเป็นหลักประกัน ซึ่งเรียกว่ามาร์จิ้น โดยคุณจะต้องลงทุนเพียงเปอร์เซ็นต์ของต้นทุนของสถานะเท่านั้น ด้วยการซื้อขายแบบเลเวอเรจ กำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจะถูกคำนวณตามสถานะรวมของคุณ ไม่ใช่แค่ส่วนต่าง
ตัวอย่างเช่น ในการซื้อขาย CFD น้ำมัน หากคุณลงทุน $100 โดยใช้เลเวอเรจ 10 เท่า ขนาดตำแหน่งรวมของคุณคือ $1,000 หากราคาน้ำมันเพิ่มขึ้น 5% มูลค่าตำแหน่งของคุณจะเป็น 1,050 ดอลลาร์ ซึ่งจะมีกำไรสุทธิ 50 ดอลลาร์ หากราคาลดลง 5% มูลค่าตำแหน่งของคุณจะกลายเป็น $950 ส่งผลให้ขาดทุน $50 หากคุณทำการซื้อขายแบบเดียวกันโดยไม่มีเลเวอเรจ กำไรหรือขาดทุนของคุณจะเท่ากับ 5 ดอลลาร์ เลเวอเรจจะขยายทั้งผลกำไรและขาดทุนของคุณ ดังนั้นจึงควรใช้ด้วยความระมัดระวัง
แท้จริงแล้ว การทำงานของ CFD จำเป็นต้องพิจารณาการจัดการความเสี่ยงและรวมความเสี่ยงอย่างเหมาะสมเข้ากับแผนการลงทุนของคุณผ่านการวิจัยเชิงลึก
จะทำการซื้อขาย CFD ได้อย่างไร?
การลงทุนแบบดั้งเดิมมักจะใช้กลยุทธ์ง่ายๆ คือ “ซื้อถูก ขายแพง” แม้ว่าการซื้อขาย CFD จะยึดตามรูปแบบนี้เช่นกัน แต่ผู้ลงทุนสามารถใช้แนวทางอื่นเพื่อพยายามทำกำไรจากแนวโน้มของตลาด ซึ่งก็คือ “ขายแพง ซื้อถูก”
หากคุณซื้อ CFD บนหุ้น Apple Inc. (AAPL) และราคาหุ้นเพิ่มขึ้น โบรกเกอร์ของคุณจะเครดิตบัญชีของคุณตามการเคลื่อนไหวของราคา หากราคาหุ้นลดลง คุณจะขาดทุน อย่างไรก็ตาม หากคุณได้ตั้งตำแหน่งขายชอร์ต CFD คุณจะได้รับกำไรเมื่อราคาสินทรัพย์อ้างอิงลดลง
หมายเหตุ: การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมการจัดหาเงินทุนในชั่วข้ามคืน แม้ว่าค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะไม่สูงนัก แต่ก็ควรรวมอยู่ในแผนกลยุทธ์ของคุณ
หลักการคำนวณกำไรและขาดทุนจากการซื้อขาย CFD ยังคงเหมือนกันสำหรับสินทรัพย์ซื้อขายทุกประเภท ไม่ว่า CFD ของคุณจะเป็นทองคำ GBP/USD หรือดัชนี NASDAQ 100 คุณไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง แต่ติดตามการเคลื่อนไหวของราคาแทน
บทสรุป
ฟังก์ชันเพิ่มเติมที่ CFD มอบให้นั้นไม่ได้รับประกันว่าการพยากรณ์ทิศทางตลาดจะแม่นยำยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม CFD มอบโอกาสในการทำกำไรจากความผันผวนของราคาและเพิ่มผลตอบแทนจากความเสี่ยงผ่านเลเวอเรจ โปรดจำไว้ว่าการซื้อขาย CFD มีความเสี่ยง ดังนั้นจำนวนเงินลงทุนของคุณไม่ควรเกินกว่าที่คุณสามารถรับความสูญเสียได้
