Hướng dẫn toàn diện để hiểu hợp đồng chênh lệch (CFD): Các thuật ngữ và khái niệm chính được ZOOE giải thích
Chính xác thì Hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì và giao dịch CFD hoạt động như thế nào? Hướng dẫn này giới thiệu cho bạn phương thức giao dịch phi truyền thống được gọi là Hợp đồng chênh lệch (CFD) một cách đơn giản và dễ hiểu.
CFD cho phép các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch nhiều tài sản tài chính khác nhau, mang đến cơ hội khám phá nhiều lựa chọn đầu tư hơn đồng thời đối mặt với những rủi ro liên quan.
Hợp đồng chênh lệch là gì?
Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một thỏa thuận giữa nhà giao dịch và nhà môi giới, quy định rằng một bên phải thanh toán cho bên kia dựa trên hướng biến động giá của một tài sản. Số tiền thanh toán được tính dựa trên chênh lệch (“chênh lệch”) giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của giao dịch.
Giao dịch CFD liên quan đến giao dịch dựa trên giá trị của tài sản cơ bản mà không liên quan đến chính tài sản đó. Bản chất phái sinh của CFD khiến chúng có tính linh hoạt cao. Thị trường CFD, bắt nguồn từ những năm 1990, hiện đã phát triển trị giá hàng tỷ đô la.
Tại sao nên giao dịch CFD?
Vì CFD không yêu cầu sở hữu tài sản cơ bản nên nhà giao dịch có thể truy cập các chức năng giao dịch thú vị.
Mức độ bao phủ thị trường của CFD
Nhiều tài sản có tùy chọn giao dịch CFD, chẳng hạn như cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối và hàng hóa. Các công cụ CFD ở những thị trường này thân thiện với người dùng và tiết kiệm chi phí hơn cho người dùng đầu tư. Bất kể các nhà đầu tư thị trường quan tâm đến điều gì, quy trình giao dịch được xác định trước vẫn giữ nguyên.
CFD bán khống
Khi bạn tin rằng thị trường được định giá quá cao, bạn có thể “bán khống” thị trường bằng cách sử dụng giao dịch CFD, biến chuyển động giá giảm thành lợi thế của bạn và thu lợi nhuận mà không cần tuân thủ phương pháp “mua và giữ” truyền thống. Vị thế bán cũng có thể được bảo vệ bằng cách đặt mức dừng lỗ để quản lý rủi ro và giảm thiểu tổn thất.
Giao dịch CFD có đòn bẩy
Đòn bẩy cho phép bạn phóng to quy mô vị thế và phần thưởng rủi ro. Giao dịch đòn bẩy sử dụng tiền mặt trong tài khoản môi giới của bạn làm tài sản thế chấp, được gọi là tiền ký quỹ, trong đó bạn chỉ cần đầu tư một phần trăm chi phí của vị thế. Với giao dịch có đòn bẩy, lợi nhuận hoặc thua lỗ tiềm năng được tính dựa trên tổng vị thế của bạn chứ không chỉ tiền ký quỹ.
Ví dụ: trong giao dịch CFD trên dầu, nếu bạn đầu tư 100 USD sử dụng đòn bẩy 10 lần thì tổng quy mô vị thế của bạn là 1.000 USD. Nếu giá dầu tăng 5%, giá trị vị thế của bạn sẽ là 1.050 USD, thu được lợi nhuận là 50 USD. Nếu giá giảm 5%, giá trị vị thế của bạn trở thành 950 USD, dẫn đến lỗ 50 USD. Nếu bạn thực hiện giao dịch tương tự mà không sử dụng đòn bẩy, lãi hoặc lỗ của bạn sẽ là 5 USD. Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ của bạn, vì vậy bạn nên sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.
Thật vậy, các chức năng CFD đòi hỏi phải xem xét việc quản lý rủi ro và kết hợp rủi ro một cách thích hợp vào kế hoạch đầu tư của bạn thông qua nghiên cứu chuyên sâu.
Làm thế nào để giao dịch CFD?
Đầu tư truyền thống thường tuân theo chiến lược “mua thấp, bán cao” đơn giản. Mặc dù giao dịch CFD cũng tuân theo mô hình này nhưng các nhà đầu tư có thể sử dụng một cách tiếp cận khác để thử kiếm lợi nhuận từ xu hướng thị trường, đó là “bán cao, mua thấp”.
Nếu bạn mua CFD trên cổ phiếu Apple Inc. (AAPL) và giá tăng, nhà môi giới của bạn sẽ ghi có vào tài khoản của bạn dựa trên biến động giá. Nếu giá giảm, bạn sẽ phải chịu lỗ. Tuy nhiên, nếu bạn đã thiết lập vị thế CFD bán khống, bạn sẽ thu được lợi nhuận khi giá tài sản cơ bản giảm.
Lưu ý: Giao dịch đòn bẩy có thể phải chịu chi phí tài chính qua đêm. Mặc dù các khoản phí này không cao nhưng chúng vẫn nên được đưa vào kế hoạch chiến lược của bạn.
Nguyên tắc tính lãi và lỗ khi giao dịch CFD vẫn giống nhau đối với tất cả các loại tài sản giao dịch. Cho dù CFD của bạn là vàng, GBP/USD hay chỉ số NASDAQ 100, bạn không sở hữu tài sản cơ bản mà thay vào đó hãy theo dõi xem giá của nó sẽ biến động như thế nào.
Phần kết luận
Các chức năng bổ sung do CFD cung cấp không đảm bảo dự đoán hướng thị trường chính xác hơn. Tuy nhiên, CFD thực sự mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận từ biến động giá và tăng rủi ro-lợi nhuận thông qua đòn bẩy. Hãy nhớ rằng giao dịch CFD tiềm ẩn rủi ro, vì vậy số tiền đầu tư của bạn không được vượt quá số tiền bạn có thể chấp nhận để mất.
